Ezeket a célkitűzéseket szem előtt tartva segítettünk az OTP business számára lerövidíteni és kialakítani a kis- és középvállalkozások online számlaigénylési folyamatát egy agilis módszertannal végigvitt projektben. A heti rendszerességgel tartott ügyféltesztek és az üzleti oldallal való egyeztetések megállapításai mentén folyamatosan finomítottunk a drótvázon, majd miután az véglegessé vált, friss designt kapott. A tervezés eredményét szemkamerás kutatással is ellenőriztük.

Az igénylés első lépéseként néhány kérdésre adott válasz alapján az érdeklődők számára vállalkozásuk bankolási szokásaihoz illeszkedő számlacsomag kerül kiajánlásra. Egy-egy számlacsomag legfontosabb jellemzői és költségei azonnal láthatóak ezáltal lehetővé téve, hogy összehasonlítsunk több számlacsomagot. Ugyanakkor a számlacsomagokat részletesen bemutató oldalakon minden további információ könnyedén és gyorsan elérhető az adott csomaggal kapcsolatban.

Az igénylés megkezdése előtt már világos, hogy mi a bankszámlanyitás menete, mennyi időt vesz igénybe, és milyen dokumentumokra lesz szükség.

Az igénylés tervezése során törekedtünk arra, hogy ne csak egy logikusan felépített folyamatot alkossunk, hanem annak minden stádiumában látható legyen, hogy hol tartunk a kitöltésben. Az igénylési folyamat optimalizálásával elértük, hogy csupán néhány perc alatt megigényelhetővé vált egy vállalkozói bankszámla.

A különböző banki szakterületekről érkező kollégákkal szorosan együttműködve minimalizáltuk és logikus sorrendbe állítottuk a bekérendő adatokat minden vállalkozásforma számára. Az adatok bevitelénél igyekeztünk alapértelmezett értékekkel felgyorsítani a kitöltést és ezáltal megkönnyíteni a felhasználók dolgát. Ezen túl optimalizáltuk az egyes információk felvételének módját.

A kitöltés megkönnyítése érdekében a vállalkozás azonosítása után a nyilvános adatbázisokban elérhető adatokkal előre feltöltésre kerül sok kitöltési mező, és így azokat már csak ellenőrizni szükséges.

Az online bankszámlaigénylés bármikor felfüggeszthető és később a korábban felvitt adatok elvesztése nélkül biztonságosan folytatható.